外汇快速收益
中公名城新网 > 银行 >

8月21日起境外刷卡超千元将上报有人利用刷卡洗钱

2017-08-05 来源:腾讯网 日期:2017-08-05 09:37

   外汇局发布通知,自8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。也就是说,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。

 
  6月初,外汇局发布新规,要求9月1日起境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。北京青年报记者昨天获悉,外汇局综合司日前发布《关于银行卡境外交易外汇管理系统上线有关工作的通知》。通知称,外汇局将于8月21日至31日开展银行卡管理系统试运行工作。自8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。
 
  发卡行21日前应具备报送境外交易信息条件
 
  通知明确,各外汇分局应于2017年8月21日前完成对辖内发卡行的验收工作。发卡行应于2017年8月21日前完成网络配置、客户端环境设置、用户维护等工作,并通过外汇局银行信息门户网登录银行卡管理系统(银行版)中完成基本信息维护。
 
  凡开通银行卡境外交易业务的发行卡,应按照有关规定,接入银行卡外汇管理系统向外汇局报送银行卡境外交易信息。发卡行若不能按要求接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息,自2017年9月1日起应暂停本行银行卡境外交易业务,直至履行信息报送义务。2017年9月1日以后新办银行卡业务的境内金融机构,应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息的条件后,方可开通本行银行卡境外交易业务。
 
  不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱
 
  当前,银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。
 
  业内人士指出,国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式,随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。
 
  据北青报记者了解,因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此,以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。比如,在境外赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。
 
  业内人士指出,正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当,我国外管局近年来也是正在加大管制力度。今后原本无限制的境外消费,如今一旦超过1000元就会被自动统计,而若长期有超过1000元的境外消费,很有可能视为有洗钱嫌疑,到时就会被重点关注。
 
  新规执行不增加个人用卡成本
 
  此次新规的执行会不会给持卡人的正常消费带来麻烦?外汇局有关负责人对此表示,开展银行卡境外交易信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人信息安全。
 
  文/本报记者 程婕

8月21日起境外刷卡超千元将上报有人利用刷卡洗钱》由中公名城新网整理提供,转载请注明!原创另行标注!请尊重版权!http://www.zgmcxw.com/bank/708.html

版权声明:部分图片来源网络,版权归原作者所有,仅作分享之用,如果分享内容侵犯您的版权或者所标来源非第一原创,请私信小编,我们会及时审核及删除处理。
上一篇:多家银行通知这类账户免年费1年能省几十元 下一篇:浦发信用卡客服电话400-820-8788
关于 8月21日起境外刷卡超千元将上报有人利用刷卡洗钱 的文章
您可能还关注:
图说理财>>
善心汇两传销成员一审获刑发现迟早崩盘仍 善心汇两传销成员一审获刑发现迟早崩盘仍
大四男生深陷校园贷母亲借钱卖宅基地凑21 大四男生深陷校园贷母亲借钱卖宅基地凑21
上海旌逸集团百亿理财平台就是个庞氏骗局 上海旌逸集团百亿理财平台就是个庞氏骗局
上海普陀公安分局依法对旌逸集团实际掌控 上海普陀公安分局依法对旌逸集团实际掌控
上海旌逸集团又一个百亿线下理财平台庞氏 上海旌逸集团又一个百亿线下理财平台庞氏
沪一集团百亿理财平台再现庞氏骗局9人被批 沪一集团百亿理财平台再现庞氏骗局9人被批
善林金融董事长自首已被采取刑事强制措施 善林金融董事长自首已被采取刑事强制措施
善林董事长自首警方连夜值守善林金融办公 善林董事长自首警方连夜值守善林金融办公
本公司旗下开放式基金在蚂蚁基金的交易限 本公司旗下开放式基金在蚂蚁基金的交易限
蚂蚁基金违规销售遭浙江证监局责令改正 蚂蚁基金违规销售遭浙江证监局责令改正
马云旗下蚂蚁基金违规销售遭浙江证监局责 马云旗下蚂蚁基金违规销售遭浙江证监局责
周小川谈比特币投机产品不应让人有一夜暴 周小川谈比特币投机产品不应让人有一夜暴